So investieren Sie in Aktien: Schritt-für-Schritt-Anleitung für Anfänger

Aktualisiert: 13.09.2021, 15:59 Uhr

Wenn Sie bereit sind, an der Börse zu investieren, sich aber nicht sicher sind, welche ersten Schritte Sie bei der Investition in Aktien unternehmen sollten, sind Sie bei uns richtig.

Es mag Sie überraschen zu erfahren, dass eine Investition von 10.000 US-Dollar in den S&P 500-Index vor 50 Jahren heute fast 1,2 Millionen US-Dollar wert wäre. Aktienanlagen gehören, wenn sie gut gemacht sind, zu den effektivsten Möglichkeiten, um langfristiges Vermögen aufzubauen. Wir sind hier, um Ihnen beizubringen, wie.

Es gibt einiges, was Sie wissen sollten, bevor Sie eintauchen. Hier ist eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie Geld an der Börse anlegen, um sicherzustellen, dass Sie es richtig machen.

Bild von The Motley Fool

1. Bestimmen Sie Ihren Anlageansatz

Das erste, was Sie sich überlegen sollten, ist, wie Sie anfangen, in Aktien zu investieren. Einige Anleger entscheiden sich für den Kauf einzelner Aktien, während andere einen weniger aktiven Ansatz verfolgen.

Versuche dies. Welche der folgenden Aussagen beschreibt Sie am besten?

  • Ich bin ein analytischer Mensch und genieße es, Zahlen zu knacken und zu recherchieren.
  • Ich hasse Mathe und möchte nicht jede Menge “Hausaufgaben” machen.
  • Ich habe jede Woche mehrere Stunden Zeit, um mich den Börseninvestitionen zu widmen.
  • Ich lese gerne über die verschiedenen Unternehmen, in die ich investieren kann, habe aber keine Lust, in mathematische Zusammenhänge einzutauchen.
  • Ich bin ein vielbeschäftigter Profi und habe nicht die Zeit zu lernen, wie man Aktien analysiert.

Die gute Nachricht ist, dass Sie unabhängig davon, welcher dieser Aussagen Sie zustimmen, immer noch ein großartiger Kandidat sind, um ein Börseninvestor zu werden. Das einzige, was sich ändern wird, ist das „Wie“.

Die verschiedenen Möglichkeiten, an der Börse zu investieren

  • Einzeltitel: Sie können in Einzeltitel investieren, wenn – und nur wenn – Sie die Zeit und den Wunsch haben, Aktien laufend gründlich zu recherchieren und zu bewerten. Wenn dies der Fall ist, empfehlen wir Ihnen zu 100%, dies zu tun. Für einen klugen und geduldigen Investor ist es durchaus möglich, den Markt im Laufe der Zeit zu schlagen. Auf der anderen Seite, wenn Dinge wie vierteljährliche Gewinnberichte und moderate mathematische Berechnungen nicht ansprechend klingen, ist absolut nichts falsch daran, einen passiveren Ansatz zu wählen.
  • Indexfonds: Neben dem Kauf einzelner Aktien können Sie auch in Indexfonds investieren, die einen Aktienindex wie den S&P 500 abbilden. Wenn es um aktiv vs. passiv verwaltete Fonds geht, bevorzugen wir im Allgemeinen letztere (obwohl es sicherlich gibt) Ausnahmen). Indexfonds haben in der Regel deutlich niedrigere Kosten und es wird praktisch garantiert, dass sie der langfristigen Wertentwicklung ihrer zugrunde liegenden Indizes entsprechen. Im Laufe der Zeit hat der S&P 500 eine annualisierte Gesamtrendite von etwa 10 % erzielt, und eine solche Wertentwicklung kann im Laufe der Zeit ein beträchtliches Vermögen aufbauen.
  • Robo-Advisor: Eine weitere Option, die in den letzten Jahren immer beliebter wurde, ist der Robo-Advisor. Ein Robo-Advisor ist ein Broker, der Ihr Geld im Wesentlichen in Ihrem Namen in ein Portfolio von Indexfonds investiert, das Ihrem Alter, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Anlagezielen entspricht. Ein Robo-Advisor kann nicht nur Ihre Investitionen auswählen, sondern viele werden Ihre Steuereffizienz optimieren und im Laufe der Zeit automatisch Änderungen vornehmen.

2. Entscheiden Sie, wie viel Sie in Aktien investieren

Lassen Sie uns zunächst über das Geld sprechen, das Sie nicht in Aktien investieren sollten. Die Börse ist kein Ort für Geld, das Sie in den nächsten fünf Jahren benötigen könnten, zumindest nicht.

Während der Aktienmarkt auf lange Sicht mit ziemlicher Sicherheit steigen wird, gibt es kurzfristig einfach zu viel Unsicherheit bei den Aktienkursen – tatsächlich ist ein Rückgang von 20% in einem bestimmten Jahr nicht ungewöhnlich. Im Jahr 2020, während der COVID-19-Pandemie, brach der Markt um mehr als 40% ein und erholte sich innerhalb weniger Monate auf ein Allzeithoch.

  • Ihr Notfallfonds
  • Geld, das Sie für die nächste Studiengebühr Ihres Kindes benötigen
  • Urlaubskasse im nächsten Jahr
  • Geld, das Sie für eine Anzahlung versenken, auch wenn Sie mehrere Jahre nicht bereit sind, ein Haus zu kaufen

Vermögensallokation

Lassen Sie uns nun darüber sprechen, was Sie mit Ihrem investierbaren Geld machen sollen – das heißt mit dem Geld, das Sie in den nächsten fünf Jahren wahrscheinlich nicht benötigen werden. Dies ist ein Konzept, das als Vermögensallokation bekannt ist, und hier spielen einige Faktoren eine Rolle. Ihr Alter spielt eine wichtige Rolle, ebenso wie Ihre besondere Risikobereitschaft und Ihre Anlageziele.

Beginnen wir mit Ihrem Alter. Die allgemeine Idee ist, dass Aktien mit zunehmendem Alter allmählich zu einem weniger wünschenswerten Ort werden, um Ihr Geld zu halten. Wenn Sie jung sind, haben Sie Jahrzehnte vor sich, um alle Höhen und Tiefen auf dem Markt zu überstehen, aber dies ist nicht der Fall, wenn Sie im Ruhestand sind und auf Ihre Kapitalerträge angewiesen sind.

Hier ist eine kurze Faustregel, die Ihnen helfen kann, eine grundlegende Asset-Allokation zu erstellen. Nehmen Sie Ihr Alter und ziehen Sie es von 110 ab. Dies ist der ungefähre Prozentsatz Ihres investierbaren Geldes, der in Aktien investiert werden sollte (dazu gehören Investmentfonds und aktienbasierte ETFs). Der Rest sollte in festverzinsliche Anlagen wie Anleihen oder hochverzinsliche CDs investiert werden. Sie können dieses Verhältnis dann je nach Ihrer speziellen Risikobereitschaft nach oben oder unten anpassen.

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie sind 40 Jahre alt. Diese Regel besagt, dass 70 % Ihres investierbaren Geldes in Aktien und die anderen 30 % in festverzinslichen Wertpapieren investiert werden sollten. Wenn Sie eher risikofreudig sind oder planen, über ein typisches Rentenalter hinaus zu arbeiten, möchten Sie dieses Verhältnis vielleicht zugunsten von Aktien verschieben. Auf der anderen Seite, wenn Sie keine großen Schwankungen in Ihrem Portfolio mögen, möchten Sie es vielleicht in die andere Richtung ändern.

3. Eröffnen Sie ein Anlagekonto

Alle Ratschläge zum Investieren in Aktien für Anfänger nützen Ihnen nicht viel, wenn Sie keine Möglichkeit haben, tatsächlich Aktien zu kaufen. Dazu benötigen Sie einen speziellen Kontotyp, der als Maklerkonto bezeichnet wird.

Diese Konten werden von Unternehmen wie TD Ameritrade, E*Trade, Charles Schwab und vielen anderen angeboten. Und die Eröffnung eines Maklerkontos ist in der Regel ein schneller und schmerzloser Prozess, der nur wenige Minuten dauert. Sie können Ihr Maklerkonto ganz einfach per EFT-Überweisung, per Scheck oder per Überweisung aufladen.

Die Eröffnung eines Brokerkontos ist im Allgemeinen einfach, aber Sie sollten einige Dinge beachten, bevor Sie sich für einen bestimmten Broker entscheiden:

Art von Account

Bestimmen Sie zunächst die Art des Brokerage-Kontos, das Sie benötigen. Für die meisten Leute, die nur versuchen, Börseninvestitionen zu erlernen, bedeutet dies die Wahl zwischen einem Standard-Brokerage-Konto und einem individuellen Ruhestandskonto (IRA).

Mit beiden Kontotypen können Sie Aktien, Investmentfonds und ETFs kaufen. Die wichtigsten Überlegungen hier sind, warum Sie in Aktien investieren und wie einfach Sie auf Ihr Geld zugreifen möchten.

Wenn Sie einen einfachen Zugriff auf Ihr Geld wünschen, nur für einen regnerischen Tag investieren oder mehr als das jährliche IRA-Beitragslimit investieren möchten, möchten Sie wahrscheinlich ein Standard-Maklerkonto.

Auf der anderen Seite, wenn es Ihr Ziel ist, ein Ruhestandsnotizgeld aufzubauen, ist eine IRA ein guter Weg. Diese Konten gibt es in zwei Hauptvarianten – traditionelle und Roth IRAs – und es gibt einige spezialisierte Arten von IRAs für Selbständige und Kleinunternehmer, einschließlich SEP IRA und SIMPLE IRA. IRAs sind sehr steuerbegünstigte Orte, um Aktien zu kaufen, aber der Nachteil ist, dass es schwierig sein kann, Ihr Geld abzuheben, bis Sie älter werden.

Kosten und Funktionen vergleichen

Die Mehrheit der Online-Börsenmakler hat die Handelsprovisionen abgeschafft, sodass die meisten (aber nicht alle) in Bezug auf die Kosten auf Augenhöhe sind.

Es gibt jedoch noch einige andere große Unterschiede. Einige Broker bieten ihren Kunden beispielsweise eine Vielzahl von Bildungsinstrumenten, Zugang zu Anlageforschung und anderen Funktionen, die für neuere Anleger besonders nützlich sind. Andere bieten die Möglichkeit, an ausländischen Börsen zu handeln. Und einige verfügen über physische Filialnetze, was hilfreich sein kann, wenn Sie eine persönliche Investitionsberatung wünschen.

Hinzu kommt die Benutzerfreundlichkeit und Funktionalität der Handelsplattform des Brokers. Ich habe einige davon verwendet und kann Ihnen aus erster Hand sagen, dass einige viel “klobiger” sind als andere. Viele lassen Sie eine Demoversion ausprobieren, bevor Sie Geld investieren, und wenn dies der Fall ist, kann ich es sehr empfehlen.

4. Wählen Sie Ihre Aktien

Nachdem wir nun die Frage beantwortet haben, wie Sie Aktien kaufen, finden Sie hier fünf großartige Aktien, die Ihnen den Einstieg erleichtern.

Natürlich können wir in nur wenigen Absätzen nicht auf alles eingehen, was Sie bei der Auswahl und Analyse von Aktien beachten sollten, aber hier sind die wichtigsten Konzepte, die Sie beherrschen sollten, bevor Sie beginnen:

  • Diversifizieren Sie Ihr Portfolio.
  • Investieren Sie nur in Unternehmen, die Sie verstehen.
  • Vermeiden Sie Aktien mit hoher Volatilität, bis Sie den Dreh raus haben.
  • Vermeiden Sie immer Pennystocks.
  • Lernen Sie die grundlegenden Metriken und Konzepte zur Bewertung von Aktien kennen.

Es ist eine gute Idee, sich mit dem Konzept der Diversifikation vertraut zu machen, was bedeutet, dass Sie verschiedene Arten von Unternehmen in Ihrem Portfolio haben sollten. Ich warne jedoch vor zu großer Diversifizierung. Bleiben Sie bei Unternehmen, die Sie verstehen – und wenn sich herausstellt, dass Sie eine bestimmte Art von Aktien gut (oder gut damit) bewerten können, ist nichts falsch daran, dass eine Branche einen relativ großen Teil Ihres Portfolios ausmacht.

Der Kauf von auffälligen, wachstumsstarken Aktien mag wie eine großartige Möglichkeit erscheinen, Vermögen aufzubauen (und das kann es sicherlich sein), aber ich würde Sie davor warnen, mit diesen Aktien zu warten, bis Sie ein wenig mehr Erfahrung haben. Es ist klüger, mit grundsoliden, etablierten Unternehmen eine “Basis” für Ihr Portfolio zu schaffen.

Wenn Sie in einzelne Aktien investieren möchten, sollten Sie sich mit einigen grundlegenden Methoden zur Bewertung vertraut machen. Unser Leitfaden für Value Investing ist ein guter Anfang. Dort helfen wir Ihnen, Aktien zu attraktiven Bewertungen zu finden. Und wenn Sie Ihrem Portfolio interessante langfristige Wachstumsperspektiven hinzufügen möchten, ist unser Leitfaden für Wachstumsinvestitionen ein großartiger Ausgangspunkt.

5. Weiter investieren

Hier ist eines der größten Investitionsgeheimnisse, mit freundlicher Genehmigung des Orakels von Omaha persönlich, Warren Buffett. Sie müssen keine außergewöhnlichen Dinge tun, um außergewöhnliche Ergebnisse zu erzielen. (Hinweis: Warren Buffett ist nicht nur der erfolgreichste Langzeitinvestor aller Zeiten, sondern auch eine der besten Weisheitsquellen für Ihre Anlagestrategie.)

Der sicherste Weg, an der Börse Geld zu verdienen, besteht darin, Aktien großartiger Unternehmen zu vernünftigen Preisen zu kaufen und die Aktien so lange zu behalten, wie die Unternehmen großartig bleiben (oder bis Sie das Geld brauchen). Wenn Sie dies tun, werden Sie unterwegs eine gewisse Volatilität erleben, aber im Laufe der Zeit werden Sie hervorragende Anlagerenditen erzielen.

Häufig gestellte Fragen

Wie investiere ich 100 €?

Wenn Sie 100 US-Dollar zu investieren haben, sind hier unsere sechs besten Vorschläge, was Sie damit tun können:

  1. Starten Sie einen Notfallfonds.
  2. Verwenden Sie eine Micro-Investing-App oder einen Robo-Advisor.
  3. Investieren Sie in einen Aktienindex-Investmentfonds oder börsengehandelten Fonds.
  4. Verwenden Sie Bruchteile von Aktien, um Aktien zu kaufen.
  5. Öffnen Sie eine IRA.
  6. Legen Sie es in Ihre 401 (k).

Wie eröffne ich ein Maklerkonto?

Hier ist Ihre Schritt-für-Schritt-Anleitung für die Eröffnung eines Brokerage-Kontos:

  1. Bestimmen Sie die Art des Maklerkontos, das Sie benötigen
  2. Vergleichen Sie die Kosten und Anreize
  3. Betrachten Sie die angebotenen Dienstleistungen und Annehmlichkeiten
  4. Entscheiden Sie sich für eine Maklerfirma
  5. Füllen Sie den neuen Kontoantrag aus
  6. Das Konto finanzieren
  7. Beginnen Sie mit der Recherche nach Investitionen

Was ist der S&P 500?

Der S&P 500 (auch bekannt als Standard & Poor’s 500) ist ein Aktienindex, der aus den 500 größten Unternehmen der USA besteht. Er gilt allgemein als der beste Indikator für die Gesamtperformance von US-Aktien.

Verschwiegenheitsrichtlinie.

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